Как проверить контрагента

Каждый день бизнес общается с разными контрагентами: поставщиками, партнёрами, заказчиками. Внешне всё может быть хорошо: поставщики предлагают хороший товар по разумной цене и маркируют товары, а партнёры никогда не опаздывают на встречу. 

И тут всё переворачивается с ног на голову. Выясняется, что у партнёра долги, а поставщики работают нелегально. За работу с такими подрядчиками у бизнеса будут проблемы: убытки и вопросы от налоговой. 

В статье будет пошаговая инструкция, как проверять контрагентов.

Проверяйте контрагентов, чтобы:

Работать с теми, кто выполняет свои обязательства. Контрагент не выполняет обещаний по договору — это «красный флаг». В результате такого сотрудничества компания рискует потерять репутацию и деньги. 

Определять компании-однодневки. Или обычных мошенников. Такие компании открывают только для того, чтобы обманывать потенциальных «жертв». 

Не работать с банкротами. Такие компании не смогут выплатить обещания по договору. И если банкрот окажется Вашим должником — высока вероятность, что обратно от них свои средства Вы не получите.

Сделку с банкротом можно оспорить в суде. Чтобы вернуть деньги, нужно вступить в реестр кредиторов и ждать завершения процедуры банкротства.

Сначала долг возвращают приоритетным кредиторам — их определяет арбитражный суд. И дальше по цепочке, пока очередь не дойдёт до Вас. И даже если она дойдёт, нет гарантий, что Вам что-то выплатят. 

Не попасть в налоговые неприятности. Компания может оказаться в поле зрения налоговой, если у неё сомнительные подрядчики. Тогда инспекция начинает камеральную проверку: проверяет декларации и переводы. 

Если в документах найдут что-то подозрительное — компания попадёт в неприятности. Доводы вроде «я не знал, что он мошенник» не пройдут. Придётся выплачивать налог за сотрудничество с недобросовестным партнером.

Проверить контрагента можно за шесть шагов:

Перед началом работы с контрагентом запросите пакет документов.

Сделать это можно бесплатно через сайт налоговой. 

Искать можно по ИНН, ФИО или наименованию лица. 

В выписке можно узнать важные подробности о компании или ИП. А главное — актуальный статус потенциального контрагента. Если партнёр находится на стадии банкротства, Вы это увидите.

Если бизнес реализует товар, на который нужна лицензия или разрешение, — запросите копию документа. Партнёр отказывается показывать документ или оттягивает этот момент — скорее всего, он работает незаконно. 

Проверить наличие документа можно в выписке из ЕГРЮЛ на сайте ФНС. 

Так выглядит выписка из ЕГРЮЛ:

Проверить прибыльность компании или ИП можно на сайте Федресурс. 

Согласно закону, если в отношении лица применяется конкурсное производство, он не может заключать сделки. Поэтому проверяйте всё заранее, чтобы не оказаться в неудобной ситуации.

Примечание. Конкурсное производство — последняя стадия процедуры банкротства, когда собственность должника распродают, чтобы рассчитаться с кредиторами.

Проверить задолженности. Если у компании есть налоговые долги или в его отношении запущено исполнительное производство, это покажет сайт Федеральной службы судебных приставов.

Примечание. Исполнительное производство направлено на то, чтобы должник в судебном порядке вернул долги кредиторам. 

Проверить судебные дела. Сделать это можно в картотеке арбитражных дел. 

Если контрагент участвовал в суде, это ещё ни о чём не говорит. Тут важно узнать, в каких разбирательствах участвовал потенциальный партнёр, какую роль занимал и с кем был конфликт.

Например, если на поставщика регулярно подают в суд покупатели — это повод не работать с подрядчиком. Если же дело связано не с бизнесом, а с чем-то личным, смотрите по ситуации.

Бывает и такое, что мошеннические организации вписывают в документы фиктивного директора. Его подпись не имеет юридической силы — сделки на имя директора будут незаконными и недействительными. 

Как убедиться в «подлинности» руководителя:

Посмотреть выписку из ЕГРЮЛ. В документе есть все сведения о директоре компании: его ФИО, ГРН, ИНН. 

Если в графе «Дополнительные сведения» Вы нашли пометку «Сведения недостоверны», директор фиктивный. Такое лицо в компании не работает или не работало изначально. 

Проверить номинальность. Бывает, человек числится директором в нескольких компаниях. Например, если у крупной компании есть филиалы по всей стране, и руководит ими одно лицо. 

Но если директор руководит несколькими не связанными компаниями, это может означать, что он номинальный. То есть по факту ничего не делает, только числится руководителем.

Мы проверили сеть из пяти компаний. Директором в ней числится один человек, это нормально. В такой ситуации контрагенту можно доверять.

Проверить реестр дисквалифицированных лиц (РДП). Если человеку запрещено руководить компанией на судебном уровне, его заносят в РДП. 

В реестре указан период, во время которого лицо не вправе занимать должность директор.

Чтобы не собирать все данные самому, можно делегировать задачу сервисам. Например, ВТБ придумали программу «Проверка контрагентов», которая собирает данные из разных источников и формирует по ним отчёт.

Для проверки партнёра достаточно знать ФИО, ИНН и название компании.

Подключить сервис можно за два шага: 

Шаг 1: Перейти в сервис. Сделать это можно с главной страницы: 

Бизнесу → Сервисы для бизнеса → Перейти в раздел «Сервисы для бизнеса» → Юридические услуги → Проверка контрагента

Или перейти по ссылке.

Шаг 2: Оставить заявку на подключение сервиса. Сотрудник банка оперативно с Вами свяжется и поможет со всем разобраться. 

Чтобы установить приложение, нужно подключить мобильный банк для бизнеса «Бизнес Платформа ВТБ».