Меры поддержки для самозанятых от государства

Налоговый вычет при регистрации статуса самозанятого

После регистрации самозанятый автоматически получает бонус — 10 000 ₽. Деньги нельзя вывести или потратить: они уменьшают сумму налога, который нужно платить с дохода.

Как работает бонус. Пока деньги не израсходованы, налог считают по пониженным ставкам:

• с доходов от физлиц: 3% вместо 4%;
• с доходов от компаний и ИП: 4% вместо 6%.

Бонус покрывает разницу между обычной и пониженной ставкой.

Пример. Вы получили 5 000 ₽ от физлица. По стандартной ставке налог составил бы 4% — 200 ₽. Но пока действует бонус, ставка снижается до 3%, и вы платите 150 ₽.

Оставшиеся 50 ₽ списывают с бонуса. Так происходит при каждом поступлении, пока сумма бонуса не закончится. После этого ставки вернутся к обычным — 4% и 6%. 

Как получить. Ничего оформлять не нужно. Бонус начисляется автоматически при регистрации.

Его остаток можно увидеть в приложении «Мой налог»

Бонус дают только при первой регистрации. Если снять статус самозанятого и оформить снова, заново его не начислят. Однако неиспользованная часть сохранится и продолжит снижать налог.

☝🏼Это интересно
Как работает приложение «Мой налог» для самозанятых

Деньги на открытие бизнеса: социальный контракт

Самозанятый может получить до 350 000 ₽ на запуск своего дела. Деньги можно потратить на все, что с этим связано: аренду помещения, покупку оборудования, продвижение. Цель поддержки — помочь выйти на стабильный доход.

Также по контракту можно получить до 30 000 ₽ на обучение и до 200 000 ₽ на развитие личного подсобного хозяйства. Подробнее читайте на «Госуслугах».

Кто может получить. Самозанятый, чей доход за последние три месяца ниже прожиточного минимума. В расчет берут доходы заявителя, его супруга, детей до 18 или до 23 лет, если они учатся очно.

Заработок считают так: весь доход семьи за три месяца ÷ три месяца ÷ количество человек в семье. Результат должен быть ниже прожиточного минимума в вашем регионе. Узнать данные по региону можно на сайте «Консультант.Плюс».

При расчете доходов учитывают почти все денежные поступления семьи (Постановление Правительства № 512 от 20.08.03), например:

С 2025 года из расчета исключили единое пособие на детей (Постановление Правительства № 512 от 20.08.03).

Проверяют и имущество. Например, в помощи могут отказать, если доход низкий, но в собственности несколько квартир или машин.

📌 Участники СВО могут заключить социальный контракт без проверки доходов (ст. 8.2 №178-ФЗ). Условие: увольнение со службы или завершение военного контракта. Если ветеран — инвалид I или II группы, программой поддержки может воспользоваться супруг или супруга.

Как получить. Чтобы оформить социальный контракт, подайте заявление через «Госуслуги», офис МФЦ или территориальное подразделение соцзащиты. Перечень документов в каждом регионе свой, обычно это:

• паспорт и СНИЛС;
• справка о статусе самозанятого (смотрите в приложении «Мой налог»);
• справки о доходах за три месяца;
• свидетельства о браке и рождении детей, если они есть;
• выписка из ЕГРН о недвижимости;
• бизнес-план. Укажите в нем, на что именно собираетесь тратить деньги. Форма заполнения свободная. Можно составить самому или с помощью центра «Мой бизнес».

Сроки и отчеты. Контракт обычно действует от трех месяцев до года: в этот период нужно запустить свое дело. Соглашение можно продлить, но не больше чем на половину изначального срока. Например, если заключили контракт на год, его можно увеличить максимум на полгода.

Саму деятельность необходимо продолжать не менее двух лет.

Раз в три месяца нужно отчитываться о расходах в орган соцзащиты, с которым вы заключили контракт. Форма свободная. Прикладывайте чеки, договоры купли-продажи и другие подтверждающие документы. Сделать это можно лично, через «Госуслуги» или офис МФЦ.

Когда могут потребовать вернуть деньги. Причины:

• потратили средства не по бизнес-плану;
• утратили статус самозанятого;
• переехали в другой регион;
• бизнес закрылся из-за владельца;
• вы решили расторгнуть контракт.

Льготная аренда

В некоторых регионах самозанятые могут снимать помещения по сниженной ставке. Ее размер будет постепенно расти: например, в первый год арендатор может платить 40% от полной стоимости, во второй — 60%, в третий — 80–100%.

Такой арендой занимаются бизнес-инкубаторы — площадки для начинающих предпринимателей и самозанятых. Обычно туда принимают тех, кто только запускает проект или начал развивать бизнес недавно.

В каждом регионе инкубаторы свои, уточняйте информацию в интернете. Они могут работать, например, при:

• центрах поддержки предпринимателей «Мой бизнес»;
• университетах;
• государственных организациях.

Вместе с помещением инкубаторы дают консультации и помогают привлечь инвестиции.

Кто может получить. Требования к самозанятым зависят от региона, но чаще всего учитывают:

• регистрацию в регионе, где находится помещение;
• справку о статусе самозанятого.

В некоторых регионах могут быть ограничения по видам деятельности. Например, бизнес-инкубаторы не всегда принимают компании, связанные с алкоголем, табаком, азартными играми.

Как получить. Помещения предоставляют по конкурсу. Для участия нужно:

• Подать заявку в центр «Мой бизнес» вашего региона или напрямую в бизнес-инкубатор. Опишите свой проект или бизнес, расскажите, на какой он стадии и что именно вам нужно от площадки.
• Презентовать свой бизнес. Если заявку одобрят, инкубатор пригласит вас на личную встречу. Там нужно убедить комиссию в том, что ваша идея востребована, и вы готовы ее развивать.

Информацию о доступных помещениях и конкурсах размещают на сайте ГИС «Торги» и региональных порталах «Мой бизнес».

Бесплатные места на ярмарках выходного дня

Регион организует ярмарки и выделяет бесплатные торговые места для местных производителей.

Кто может участвовать. Самозанятые, которые продают товары, сделанные или выращенные самостоятельно. Например, это может быть домашняя еда, изделия ручной работы, фермерская продукция.

Как получить место. Формат и график зависят от региона. В одних городах нужно подать заявку через региональные порталы, в других — следить за анонсами на региональном сайте центра «Мой бизнес» и записываться у организаторов.

📌 На ярмарках вы можете проверить спрос, найти первых клиентов или увеличить выручку без дополнительных затрат на аренду. Раздавайте визитки и рассказывайте о себе.

☝🏼Это интересно
Как разработать стратегию продвижения в соцсетях

Дешевый или бесплатный коворкинг

В некоторых регионах самозанятые могут пользоваться коворкингами безвозмездно или за небольшую плату. Их организовывают на базе региональных центров «Мой бизнес», библиотек и других государственных площадок.

В такие пространства с оборудованными рабочими местами обычно входят:

• рабочие зоны;
• комнаты для переговоров;
• интернет;
• зоны хранения;
• кухня;
• комната отдыха.

В некоторых коворкингах бесплатно дают бумагу, ручки и принтер.

Кто может воспользоваться. Самозанятые, которым время от времени нужно рабочее место: для встреч с клиентами, обсуждения проектов или спокойной работы.

В коворкингах могут быть ограничения. Например, по:

• количеству страниц для печати;
• оказанию платных услуг: косметологических, медицинских, репетиторских и других.

Сколько стоит. Условия зависят от региона. Коворкинги могут быть:

• полностью бесплатными;
• бесплатными ограниченное время: например, первый месяц;
• платными, но с небольшой стоимостью.

Как получить доступ. Обратитесь в организацию, которая предоставляет рабочие зоны. У вас могут попросить паспорт и справку о статусе самозанятого. Забронировать место можно на несколько часов, дней, недель или месяцев.

☝🏼Это интересно
Субъекты МСП и самозанятые из Москвы могут бесплатно посещать коворкинги

Финансовая помощь самозанятым от фонда поддержки предпринимательства

Самозанятые могут получить льготные займы до 500 000 ₽ максимум на три года. Расчет ставки зависит от региона и цели займа. Залог нужен не всегда.

Деньги выдает региональный Фонд поддержки предпринимательства — государственная микрофинансовая организация. Потратить их можно на развитие бизнеса: например, оплатить аренду помещения, купить оборудование, рефинансировать старые кредиты.

Кто может получить. Самозанятые, которые:

• являются налоговыми резидентами России, то есть за последние 12 месяцев находились в стране минимум 183 календарных дня (ст. 207 НК РФ);
• никогда не проходили процесс банкротства;
• не имеют долгов перед государством выше 50 000 ₽;
• не задерживают зарплату сотрудникам больше трех месяцев, если они есть.

В некоторых регионах заем могут одобрить даже с небольшой кредитной историей.

Как получить. Обратитесь в фонд поддержки предпринимательства вашего региона. Обычно требуют:

• паспорт;
• справки о статусе и доходах самозанятого;
• сведения о кредитной истории за последний год;
• документы, которые подтверждают, что вы сможете вернуть деньги. Например, выписка из ЕГРН на недвижимость или поручительство другого человека.

Это неполный перечень. Конкретный список документов уточняйте в фонде вашего региона.

Сроки и отчеты. Подтвердить, на что потратили деньги, нужно в течение 90 дней после получения займа либо в течение пяти дней после каждой траты. Для этого подойдут договоры купли-продажи, платежные поручения, чеки. Подайте их в тот же фонд, который выдал заем: лично или через «Госуслуги», если в регионе есть такая возможность.

Льготный кредит

Льготы для самозанятых есть и в банках, которые участвуют в программе «1764». В них можно получить кредит на развитие бизнеса. Процент для человека по таким кредитам ниже обычного, потому что часть ставки компенсирует государство.

Условия зависят от банка. Рассчитайте ставку в ВТБ на официальном сайте.

☝🏼Это интересно
Самозанятые могут оформить кредитные каникулы до 6 месяцев

Пониженная комиссия для оплаты через СБП

Самозанятые могут принимать оплату через Систему быстрых платежей (СБП): по номеру телефона, QR-коду, ссылке или подписке. Это альтернатива эквайрингу, который обычно доступен только ИП и компаниям.

Для переводов между физлицами комиссии обычно нет. Однако при приеме платы за товары и услуги банк может удерживать процент с самозанятого.

Комиссия за такие платежи ниже, чем при оплате через терминал или платежные сервисы: 0,4% или 0,7% от суммы. При эквайринге же комиссия достигает 3–5%.

☝🏼Это интересно
Какому бизнесу нужен эквайринг

Как подключить. Обратитесь в банк, который работает с СБП, и заключите с ним договор. Ознакомьтесь с условиями: некоторые из них полностью компенсируют комиссию.

Сельскохозяйственная субсидия

Самозанятые, которые ведут личное подсобное хозяйство (ЛПХ), могут получить субсидию на его развитие. Государство безвозмездно компенсирует часть затрат при победе в конкурсе.

Субсидия для самозанятых покрывает расходы, связанные с хозяйством. Например:

• покупку животных, семян, корма;
• обустройство небольших ферм или теплиц.

Кто может получить. Самозанятые, у которых есть зарегистрированное ЛПХ.

Регионы могут устанавливать ограничения. Например:

• максимальная площадь хозяйства;
• деятельность ведут только члены семьи;
• поддержка только определенных видов деятельности: животноводства или растениеводства.

Как получить. Порядок конкурса такой:

1. Уточните в региональном Центре компетенций в сфере сельскохозяйственной кооперации условия программы:

• сроки приема заявок и образец заполнения формы;
• какие затраты компенсируют;
• за какой период можно их возместить;
• сроки и место подведения итогов: например, сайт.

2. Подготовьте документы. Обычно это:

• паспорт владельца ЛПХ;
• справка о статусе самозанятого;
• выписка из похозяйственной книги: она доказывает, что ЛПХ ведется не меньше года;
• документы, которые подтверждают расходы за установленный период: чеки, договоры, накладные, банковские выписки и другие.

3. Подайте заявление с документами в сроки, которые установил Центр.

4. Дождитесь решения комиссии.

5. В случае положительного заключения оформите с Центром договор и получите компенсацию части затрат.

Документы можно подавать ежегодно и каждый раз получать господдержку для самозанятых.

Госзакупки

Госкомпании обязаны закупать часть товаров и услуг у малого бизнеса и самозанятых. Это значит, что вы можете участвовать в тендерах без конкуренции с крупными компаниями.

В случае выигрыша вы оплачиваете комиссию площадке, на которой происходит закупка: до 2% от суммы контракта, но не больше 2 000 ₽. После выполнения работы заказчик оплачивает ее в течение 15 дней.

Кто может участвовать. Любой самозанятый.

Иногда нужно сначала внести залог или оформить банковскую гарантию. Это поручительство банка: если вы не выполните условия контракта, он компенсирует убытки заказчику. За оформление гарантии взимают небольшую комиссию. 

Список банков, которые дают поручительство, может обновляться. Актуальный перечень смотрите на сайте «Минфин».

Как участвовать. Порядок такой:

• получите квалифицированную электронную подпись (КЭП);
• зарегистрируйтесь в Единой информационной системе в сфере закупок (ЕИС);

• выберите тендер на одной из торговых площадок: их список есть на сайте ЕИС;
• подайте заявку.

Перечень площадок с тендерами

Участие бесплатное. Побеждает тот, кто предложит лучшие условия, например, самую низкую цену.

В «МСП.РФ» и региональном центре «Мой бизнес» могут помочь с обучением и регистрацией.

📌 С октября 2026 года площадки могут начать ограничивать сотрудничество между заказчиком и самозанятым, если оно длится дольше 6 месяцев подряд и превышает 160 часов в месяц. При этом ограничение касается только некоторых сфер: например, образования, общепита, строительства.

Законопроект создан, чтобы бороться с подменой трудовых отношений самозанятостью. Учитывайте это при планировании долгосрочных проектов.

Главное

1. Самозанятые могут получить помощь на федеральном и региональном уровнях. Условия и доступные программы поддержки самозанятых отличаются, поэтому актуальную информацию проверяйте на «МСП.РФ» или в центре «Мой бизнес».

2. При регистрации самозанятости дают бонус 10 000 ₽, который снижает налоговую ставку: 3–4% вместо 4–6% соответственно. Деньги нельзя вывести, они автоматически уменьшают налог. Бонус дают один раз. Если снять статус самозанятого и оформить снова, неиспользованный остаток сохраняется.

3. На запуск и развитие бизнеса можно получить деньги:

• до 350 000 ₽ по социальному контракту;
• до 200 000 ₽ на развитие личного подсобного хозяйства;
• кредиты и займы по сниженным ставкам. Конкретные условия зависят от региона и банка.

4. Доступны и другие меры поддержки самозанятых:

• дешевые или бесплатные рабочие места: льготная аренда, коворкинги и ярмарки;
• участие в госзакупках: нет конкуренции с крупными компаниями, комиссия площадки — до 2% от суммы контракта, но не больше 2 000 ₽;
• оплата через СБП: комиссия 0,4–0,7% вместо 3–5%.