День российского предпринимательства: мобильный банк как решение для разных сегментов бизнес-деятельности

Предпринимательство — это драйв, амбиции и постоянный поиск эффективных решений. В честь Дня российского предпринимательства рассказываем, как мобильный банк становится надежным партнером для бизнеса разных сегментов. В сегодняшней статье мы подробно рассмотрим, чем приложение будет полезно для малого бизнеса, микробизнеса и самозанятых. 

• Численность сотрудников — до 100 человек.

• Оборот выше среднего.

• Компания имеет собственную службу бухгалтерского учёта либо прибегает к услугам специализированных компаний-аутсорсеров.

• Деятельность ведётся преимущественно в офисном пространстве либо дистанционно.

• Обладают высокой оперативностью принятия решений, позволяющей своевременно реагировать на конъюнктурные изменения рынка, проявляют значительную автономию относительно крупных корпораций и обладают развитым адаптационным потенциалом.

• Гибкая персонализированный подход к нуждам его бизнеса

Умная кастомизация всех процессов. 

• Мультиканальная доступность ежедневного функционала для бизнеса

С любого устройства 24/7.

• Автоматизация бизнес-процессов

Интеграция банковских решений с учетными системами предприятий для повышения эффективности ведения бизнеса.

• Понятные условия обслуживания

Четко сформулированные тарифные планы без скрытых платежей и дополнительных сборов.

• Адаптируемая персонализация заключается в настройке главного экрана мобильного банка под ключевые задачи конкретного бизнеса. В виджете «Важное на сегодня» в одном месте собраны вся важная информация: предстоящие платежи, поступления средств, сроки отчетности. Также доступно гибкое управление быстрыми действиями — можно вынести часто используемые операции (переводы, уплата налогов, проверка баланса) на главную страницу приложения, а с помощью адаптивного дизайна пользователь сам выбирает доступные варианты по визуальному оформлению.

• Контроль над платежами и финансами через смартфон в любом месте и в любое время. Здесь можно осуществлять мгновенные переводы через СБП между юрлицами и ИП, включая генерацию QR-кодов и платежных ссылок. В сервисе «Мультибанк» есть возможность управления счетами и из других банков в одном интерфейсе, например, просмотр баланса и истории операций на всех счетах, формирование выписок, просмотр и отправка реквизитов контрагентам и т. д.

• Смена тарифного плана в любое время, не дожидаясь окончания срока. Пользователю видны все лимиты и пакет услуг.

• Бесплатная автоматическая аналитика доходов и расходов с наглядными графиками. Приложение Бизнес Платформа ВТБ предлагает удобный инструмент финансового анализа — раздел «Поступления и списания». Эта функция наглядно демонстрирует движение денег организации в виде графиков, таблиц и других визуальных элементов. Пользователь имеет возможность одновременно отслеживать поступления и расходы за определенный временной промежуток либо отдельно анализировать каждый показатель. 

• Удобное использование банковских продуктов. Например, в приложении доступно открытие депозита «Копилка для бизнеса» с автопополнением и бесплатным обслуживанием, а также открытие накопительного счета для бизнеса в юанях для диверсификации капитала. 

• Широкий ассортимент бизнес-сервисов в маркетплейсе мобильного банка. 

Тут представлены 12 нефинансовых сервисов с возможностью подключения и оплаты. Среди них электронный документооборот, конструкторы документов, юридическая поддержка, онлайн-отчётность в госорганы, маркетинговое продвижение, бухгалтерия для бизнеса, проверка контрагентов, конструктор сайтов и другие. В самом маркетплейсе реализована удобная навигация по сервисам и поиск.

• ИП или ООО с минимальным штатом. 

• Невысокий уровень оборота.

• Персонально взаимодействуют с покупателями, формируя личные отношения и лояльность клиентов.

•  Нередко реализуют свою деятельность посредством приобретения прав на использование проверенных коммерческих моделей — франчайзинга.

• Высокая скорость и удобство процедуры открытия расчётного счёта

Минимальное количество необходимой документации обеспечивает быстрое подключение клиента к услугам банка.

• Быстрое начало предпринимательской деятельности

Возможность незамедлительно приступить к приёму оплаты и оформлению платёжных документов, что позволяет существенно сократить период адаптации.

• Персональная агентская поддержка на начальном этапе сотрудничества и значимость роли персонального менеджера

Консультации специалистов, направленные на разъяснение всех аспектов услуг банка и сопровождение клиента на каждом этапе.

• Открытие первого расчетного счета для ИП с возможностью подключения эквайринга в приложении.

• Быстрое и удобное получение документов по счетам в приложении, например, выписок и справок с официальным электронным заверением от банка. 

• Выпуск и последующее управление бизнес-картами для предпринимательских нужд. В мобильном банке Бизнес Платформа ВТБ доступен самостоятельный выпуск виртуальной карты, установка и смена пароля на ней, определение лимитов, блокировка, перевыпуск и закрытие при необходимости. Вся информация по ней отображается на главном экране — просмотр остатка и реквизитов, настройка лимитов и кассового символа. Помимо основного функционала, в приложении можно добавлять бизнес-карту в MIR-Pay (ОС Android) для оплаты смартфоном. 

• Бесплатный сервис «Поддержка бизнеса», где в одном месте собраны все государственные льготы, доступные кредиты от банка, российские франшизы для запуска собственного дела, антикризисные стратегии и ресурсы для импортозамещения. Это помогает предпринимателям находить нужные инструменты и поддержку для успешного роста и адаптации бизнеса в нестабильной рыночной среде, предлагая уникальное решение среди банковских приложений для бизнеса.

• Оперативный чат поддержки, который доступен даже в неавторизованной зоне. Для удобства пользователей можно вести параллельно два диалога и переключаться между ними — с сотрудником контактного центра и чат-ботом. Виртуальный помощник может ответить на более чем 479 вопросов по 29 темам, связанным с банковским обслуживанием и продуктами банка. В чат также встроен ВЭД-ассистент, который может принять заявление на постановку контракта на учет, справку о предоставленных документах, а также валютный перевод и рублёвый перевод нерезиденту. Также в чате реализована дополнительная возможность — демонстрация экрана. Клиент может открыть доступ, чтобы сотруднику было проще его проконсультировать.

• Сферы бизнеса — оказание услуг, ручного труда, доставки и реализации творческих проектов.

• Часто ведет свою деятельность единолично, осуществляя полный цикл работ собственными силами (в т. ч. бухгалтерский учет). 

• Оперативное оформление счетов

Быстрое и удобное открытие расчетных счетов с минимальным набором необходимых документов и процедур.

• Интеграция с налоговыми сервисами

Экономия времени и снижение риска ошибок при отчетности.

• Участие в госпрограммах

Получение льготных кредитов по программе поддержки МСП.

• Информационное сопровождение

Своевременные уведомления и полезные рекомендации, позволяющие оперативно реагировать на значимые события бизнеса в одном месте.

• Регистрация в статусе самозанятого (СМЗ) непосредственно в приложении за 3 часа без визита в налоговую.

• Открытие первого расчетного счета для ИП на самозанятости с возможностью подключения эквайринга.

• Личный кабинет СМЗ в приложении и дополнительные бизнес-сервисы

Сервис доступен непосредственно внутри мобильного приложения для бизнеса — удобный вариант для предпринимателей и самозанятых, одновременно ведущих свою деятельность в статусе индивидуального предпринимателя. Интерфейс личного кабинета существенно упрощает работу, позволяя быстро оплачивать налоги и пользоваться рядом полезных сервисов для ведения дел: страховка имущества и здоровья, система складского учета, юридическая поддержка, создание сайта и составление документации. Среди ключевых функций также автоматический расчет налога с отображением предварительной суммы к уплате и формирование кассовых чеков при расчетах по QR-кодам, быстрый импорт платежных операций по банковским реквизитам (включая поддержку формата системы 1С), позволяющий оперативно создавать массовые платежи другим самозанятым.

• Создание удобных шаблонов платежей для регулярных переводов контрагентам

• Экспресс-кредиты с оформлением за 5 минут и зачислением денежных средств на выбранный счет в течение одного дня. 

Итог: мобильный банк Бизнес Платформа ВТБ предлагает самозанятым полный цикл услуг — от регистрации до налоговой отчетности, платежей и кредитования.

Наши решения:

• Настройка виджетной структуры под индивидуальные пользовательские потребности.

• Настройка кнопок быстрых действий.

• Проработка в части удобства основного виджета «Деньги и счета».

• Информирование о важных новостях от банка в отдельном центре коммуникаций.

Результат:

• Персонализированный интерфейс

Мы понимаем, что у каждого пользователя свой набор приоритетов. Настраиваемые виджеты позволяют каждому создавать уникальный интерфейс. Пользователь может с её помощью легко управлять ими – включать или скрывать их по своему усмотрению.

• Концепция «Всё под контролем»

Обеспечение пользователю большей уверенности над своими финансами

Наши решения:

• Переработка онбординга и стартового обучения.

• Добавление подсказок при совершении действий. 

Результат:

• Логичная структура помогает предотвратить ситуации, когда пользователь случайно нажимает не ту кнопку или вводит неверную информацию.

• Уменьшение нагрузки на службу поддержки банка, сокращение количества обращений.

Наши решения:

• Увеличение количества вариантов доступа для входа в приложение.

• Автоматическая проверка мобильной системы на предмет взлома при запуске приложения и последующая блокировка входа при признаках угрозы.

Результат:

• Чтобы найти компромисс между безопасностью и удобством, в приложении отображаются реквизиты карты только при условии, если клиент сам подтвердит действие, как любую другую транзакцию (SMS, отпечаток пальца, Face ID).

• Первоначальный вход в мобильный банк, все платёжные поручения, заявки на депозиты, кредиты и другие продукты, отправка писем в банк подтверждаются через SMS-код.

• В разделе «Вход и безопасность» клиенту доступны данные по истории посещений, а также подключённым к аккаунту устройствам.

Мобильный банк Бизнес Платформы ВТБ — универсальное решение для малого и среднего бизнеса. В приложении есть все базовые операции для ведения бизнеса: все виды платежей, шаблоны платежей, выписки и заказ справок. Платформа объединяет инструменты, которые помогут предпринимателям повысить скорость и улучшить качество бизнес-процессов, а банку — гибко реагировать на потребности пользователей. В мобильном банке представлено более 80 продуктов, финансовых и нефинансовых сервисов для бизнеса, доступ к которым можно получить в пару кликов.

Чтобы использовать все преимущества, вам необходимо предварительно открыть счёт в ВТБ и подписать договор банковского обслуживания. Эта процедура проходит быстро и комфортно. После получения всех доступов необходимо установить мобильный банк для бизнеса на ваш смартфон: RuStore (как магазин приложений, утверждённый Правительством РФ для установки на смартфоны, поставляемые в Россию), NashStore, Samsung GalaxyStore, AppGallery.