Персонализация наше всё: настройка индивидуальных опций в мобильном банке для бизнеса

Персонализация продуктов и сервисов стала критическим элементом операционной стратегии. В этой статье мы разберем на конкретных примерах мобильного банка Бизнес Платформа ВТБ как точечная настройка разделов — от дашбордов и шаблонов платежей до системы уведомлений и прав доступа — позволяет создать по-настоящему индивидуальный и, что важнее, рабочий цифровой инструмент для каждой роли в команде.

Настройка главной страницы под свои потребности благодаря виджетной структуре позволяет персонализировать рабочее пространство. Вы заходите в мобильный банк, как правило, с целью быстро проверить остаток или сделать срочный платеж. Но вместо этого тратите время на поиск нужного раздела среди десятка иконок. Знакомо? Мы решили эту проблему, ведь одним приоритетнее выписки, другим — платежи, поэтому вы сами решаете, какая информация будет перед глазами сразу после входа в приложение. Стандартный интерфейс — это компромисс, где много лишнего для ваших daily-задач, персонализированный — работает именно на ваши процессы, а не на абстрактного пользователя. 

Также это очень удобно в части финансовой дисциплины. Например, виджет для ежемесячного перевода средств на накопительный счет («Копилка для бизнеса») или для обязательной оплаты налогов помогает не пропускать важные финансовые операции, автоматизируя их напоминание и выполнение. 

В мобильном банке общее оформление экрана во всех разделах поддерживает настройку цветовых схем для адаптации под различные условия работы. Практика показывает, что тёмная тема существенно снижает нагрузку на зрение при работе в вечернее время, в то время как светлая обеспечивает максимальную чёткость отображения данных в дневное время. Дополнительным инструментом является использование акцентных цветов для визуальной идентификации счетов – это позволяет моментально отличить операционные счета от инвестиционных или зарплатных, сокращая вероятность ошибок при выборе счета для платежа. Такая цветовая дифференциация особенно важна при работе с большим количеством счетов и регулярными операциями, так как уменьшает когнитивную нагрузку на пользователя и ускоряет принятие решений.

Функционал быстрых действий решает проблему многократного выполнения однотипных операций, таких как регулярные переводы физлицам или оплата постоянным поставщикам благодаря настраиваемым спискам. Это позволяет инициировать частые операции (например, уплату налогов или стандартные платежи) в 1–2 клика, без навигации по разделам системы. Например, для напоминания о платеже доступна кнопка «Оплатить», для налогового дедлайна — «Сформировать платёжное поручение», а для поступления средств — «Подтвердить акт». Такой подход сокращает время на рутинные задачи и повышает операционную эффективность работы с финансовыми сервисами.

Использование предварительно настроенных шаблонов для регулярных операций, таких как оплата поставщикам, минимизирует операционные риски. Например, шаблон платежа с заранее заполненными и проверенными реквизитами контрагента, суммой и назначением платежа исключает возможность ошибки при каждом новом вводе данных. Это особенно важно для срочных финансовых переводов, где любая неточность ведет к задержкам и требует дополнительных ресурсов на исправление. 

Гибкая система настройки уведомлений позволяет сотрудникам фокусироваться на критически важных событиях. В разделе оповещений можно задать фильтрацию по типу операций, например, получать уведомления только о крупных списаниях, поступлениях от ключевых контрагентов или напоминания о предстоящих налоговых сроках. Дополнительно можно ограничить время доставки сообщений рабочими часами, чтобы избежать отвлечения в нерабочее время. Это предотвращает пропуск значимых финансовых операций, снижает когнитивную нагрузку и способствует концентрации на приоритетных задачах, что напрямую влияет на операционную эффективность.

Система разграничения прав доступа позволяет гибко настраивать уровень авторизации для каждого сотрудника в соответствии с его задачами и должностными обязанностями. Например, бухгалтеру может быть предоставлен доступ только к платежам без возможности просмотра аналитики доходов, а менеджеру по кадрам — исключительно к зарплатному проекту для формирования реестров выплат. Все действия пользователей фиксируются в системе с указанием времени и даты, что обеспечивает полный контроль над операциями и помогает предотвратить мошеннические действия. Интеграция с системами электронного документооборота позволяет сотрудникам подписывать документы без доступа к другим банковским операциям. Данный подход обеспечивает безопасность и масштабируемость: при росте бизнеса можно добавлять новых сотрудников и настраивать их права, не меняя основные процессы, а настройки сохраняются даже при смене рабочего устройства.

Виджет «Важное на сегодня» автоматически агрегирует ключевую финансовую и операционную информацию из различных систем, исключая необходимость её ручного сбора. Инструмент анализирует актуальные операции, календарь событий и подключенные сервисы, чтобы предоставить персонифицированную сводку. На основе этих данных виджет отображает предстоящие платежи с выделением срочных, ожидаемые поступления средств, критические сроки сдачи налоговой отчетности, а также даты обязательных выплат по кредитам и депозитам. Это позволяет руководителю или специалисту мгновенно оценивать операционную обстановку, концентрироваться на приоритетных задачах и минимизировать риски просрочек, что напрямую влияет на финансовую дисциплину и управленческую эффективность.

Мобильный банк предоставляет возможность создания персональных аналитических дашбордов с детализированной визуализацией финансовых данных. Пользователь может настроить до шести виджетов на одном экране, отражающих ключевые метрики: динамику доходов и расходов, структуру затрат по категориям, обороты по счетам в различных банках, а также прогноз движения денежных средств (cash-flow) на месяц. 

Для глубокого анализа доступна фильтрация по временным интервалам (день, неделя, месяц, квартал), контрагентам (например, для отслеживания объёма операций с ключевыми партнёрами) и статьям расходов (налоги, закупки, зарплата). Функция сравнительной аналитики позволяет накладывать данные за разные периоды, например, сопоставлять выручку за август 2024 и август 2025 годов с автоматическим расчётом темпов роста. Все графики и отчёты экспортируются в форматы PDF и Excel для дальнейшей работы, а синхронизация с системой «Бухгалтерия ВТБ» обеспечивает автоматизацию заполнения налоговой отчётности.

Мобильный банк Бизнес Платформы ВТБ — универсальное решение для малого и среднего бизнеса. В приложении есть все базовые операции для ведения бизнеса: все виды платежей, шаблоны платежей, выписки и заказ справок. Платформа объединяет инструменты, которые помогут предпринимателям повысить скорость и улучшить качество бизнес-процессов, а банку – гибко реагировать на потребности пользователей. В мобильном банке представлено более 80 продуктов, финансовых и нефинансовых сервисов для бизнеса, доступ к которым можно получить в пару кликов.

Чтобы использовать все преимущества, вам необходимо предварительно открыть счёт в ВТБ и подписать договор банковского обслуживания. Эта процедура проходит быстро и комфортно. После получения всех доступов необходимо установить мобильный банк для бизнеса на ваш смартфон: RuStore (как магазин приложений, утверждённый Правительством РФ для установки на смартфоны, поставляемые в Россию), NashStore, Samsung GalaxyStore, AppGallery.